แนะนำลูกค้าในการวางแผนการเงิน

คงมีคนไม่มากนักที่จะเข้าใจว่าการวางแผนการเงินคืออะไร หรือรู้ว่าการวางแผนการเงินนั้นสำคัญเพียงใด และก็คงมีจำนวนน้อยลงไปอีกมาก หากจะนับเฉพาะคนที่มีความรู้ทางการเงิน ถึงขั้นรู้ว่าจะวางแผนการเงินกันอย่างไร 10 ปีที่แล้ว อาจกล่าวได้ว่า “การวางแผนการเงิน” นั้นแทบจะไม่ใช่เป็นเรื่องสลักสำคัญอย่างใดสำหรับสังคมไทย แต่คงไม่ใช่วันนี้แล้วล่ะค่ะ

สำหรับตัวคุณเองก็มีบทบาทสำคัญที่ต้องชี้แจงและทำความเข้าใจให้ลูกค้าได้เห็นถึงประโยชน์และความสำคัญของ การวางแผนการเงินด้วยเช่นกัน...ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีไงคะ ดังนั้นหน้าที่ของคุณหรือสิ่งที่คุณควรทำนั้นมีอะไรบ้าง ลองมาดูกันดีกว่าค่ะ

1. สร้างสัมพันธภาพที่ดีระหว่างลูกค้ากับนักวางแผนการเงิน
2. รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับเป้าหมายชีวิต ความรู้สึกและเรื่องที่ลูกค้าเป็นห่วง
3. วิเคราะห์และประเมินสถานการณ์
4. จัดเตรียมและเสนอโครงการหรือแผนการเงิน
5. ทำตามแผน
6. ตรวจสอบความก้าวหน้าและทบทวนโครงการอย่างสม่ำเสมอ

สำคัญที่สุดคือ คุณจะต้องอธิบายให้ลูกค้าฟังว่ากระบวนการวางแผนการเงินนั้นไม่ได้ซับซ้อนหรือเข้าใจยากอย่างที่คิดนะคะ